WIE
ARBEITE
ICH?
Ich erbringe ausschließlich eine Beratungsdienstleistung und vermittle im Rahmen des Beratungsmandates keinerlei Finanzanlagen oder Versicherungen. Mein Honorar wird in einem für Sie unverbindlichen Erstgespräch umfang-u. aufwandbezogen mit Ihnen vereinbart – und ist selbstverständlich fix. Sie wissen was Sie wollen – und ich weiß, was dafür zu tun ist. So einfach ist das, das ist mein Service-Versprechen.
Mit der Erteilung Ihres Mandates und einer Auskunftsvollmacht beginne ich sofort mit der Beschaffung aller relevanten Informationen. Dazu gehört die Abfrage Ihrer Rentenanwartschaften und Wartezeitauskünfte bei gesetzlichen Versorgungssystemen, betrieblichen Versorgungsträgern und privaten Instituten. Ich ändere keine Verträge, ich ändere keine Vereinbarungen – ich beschaffe vielmehr die notwendigen Informationen, die für Sie aber von großer Bedeutung sind: wie verändert sich beispielsweise eine Betriebsrente, die 4 Jahre früher als ursprünglich vereinbart abgerufen werden soll? Welche Auswirkungen auf die Rentenhöhe ergibt sich, wenn nicht 5 Jahre, sondern 15 oder 20 Jahre Hinterbliebenenschutz bereitstehen soll? Es gibt eine Vielzahl von Fragen, die sich in den jeweiligen Bausteinen Ihrer Vermögensstruktur unterschiedlich beantworten lassen. Ich kümmere mich um konkrete Auskünfte zu konkreten Fragen!
WIE
ARBEITE
ICH?
Ich erbringe ausschließlich eine Beratungsdienstleistung und vermittle im Rahmen des Beratungsmandates keinerlei Finanzanlagen oder Versicherungen. Mein Honorar wird in einem für Sie unverbindlichen Erstgespräch umfang-u. aufwandbezogen mit Ihnen vereinbart – und ist selbstverständlich fix. Sie wissen was Sie wollen – und ich weiß, was dafür zu tun ist. So einfach ist das, das ist mein Service-Versprechen.
Mit der Erteilung Ihres Mandates und einer Auskunftsvollmacht beginne ich sofort mit der Beschaffung aller relevanten Informationen. Dazu gehört die Abfrage Ihrer Rentenanwartschaften und Wartezeitauskünfte bei gesetzlichen Versorgungssystemen, betrieblichen Versorgungsträgern und privaten Instituten. Ich ändere keine Verträge, ich ändere keine Vereinbarungen – ich beschaffe vielmehr die notwendigen Informationen, die für Sie aber von großer Bedeutung sind: wie verändert sich beispielsweise eine Betriebsrente, die 4 Jahre früher als ursprünglich vereinbart abgerufen werden soll? Welche Auswirkungen auf die Rentenhöhe ergibt sich, wenn nicht 5 Jahre, sondern 15 oder 20 Jahre Hinterbliebenenschutz bereitstehen soll? Es gibt eine Vielzahl von Fragen, die sich in den jeweiligen Bausteinen Ihrer Vermögensstruktur unterschiedlich beantworten lassen. Ich kümmere mich um konkrete Auskünfte zu konkreten Fragen!
WAS
ERHALTEN
SIE?
Liegen alle Informationen zu Ihren Versorgungsbausteinen vor, werden diese auf den von Ihnen gewünschten Betrachtungszeitpunkt zusammengeführt und gemäß gesetzlicher Vorgaben Ihre voraussichtlichen Abgaben berechnet. So ermittle ich eine annähernd centgenaue Brutto-Netto-Berechnung auf der Basis heutiger Ist-Werte.
Jetzt kommt Ihre Planung – besser: kommen Ihre Wünsche – dazu:
- Steht bei ihnen vielleicht der Wunsch einer möglichst frühzeitigen Verrentung im Raum?
- Gewährt Ihnen Ihr Arbeitgeber die Möglichkeit einer Altersteilzeit-Lösung, und welche Auswirkungen ergeben sich für Sie und ihre weiteren Komponenten?
- Wollen Sie wissen, was eine Reduzierung Ihrer Arbeitszeit ab dem 60. Lebensjahr für Ihre staatliche Rente bedeutet?
- Erbringen Sie im häuslichen Umfeld Pflegeleistungen, auch nach Beginn Ihrer eigenen Rente?
- Wäre der Abruf von Versorgungskapital aus einer betrieblichen Versorgung für Sie vorteilhafter als eine Rentenzahlung?
Klingt kompliziert? Ist es auch – deswegen mache ich es einfach. Ich erstelle exklusiv für Sie persönlich eine modular aufgebaute, verständliche Auswertung – schriftlich und digital. Alle Werte werden Baustein für Baustein zunächst auf einer Seite komprimiert zusammengefasst. Sie wünschen mehr Informationen, beispielsweise für den Austausch mit Ihrem Steuerberater oder Anlageberater? Kein Problem, in den weiteren Modulen Ihrer persönlichen Auswertung erfahren Sie wichtige Details und auch Hinweise bei Auffälligkeiten einzelner Bausteine.
Ich versetze Sie in die Lage zu erkennen, was heute ist – wenn morgen bereits heute wäre. Sie halten damit ein wichtiges Stück Lebensplanung in Ihren Händen: Wissen was kommt, wenn Schluss ist.
